O planejamento financeiro é um processo racional de administrar despesas, dívidas, renda, investimentos, patrimônio. E começa com uma análise do modo como as finanças pessoais ou familiares são geridas. O resultado disso são propostas para tornar realidade objetivos e sonhos, assegurando, assim, a tranqüilidade financeira diante de acontecimentos já difíceis por si sós, como doença, desemprego etc.

Os economistas afirmam que um bom planejamento financeiro pode fazer mais pelo futuro de uma pessoa do que 30 anos de trabalho duro.